Bank cyfrowy Monzo jest badany przez Financial Conduct Authority (FCA) w sprawie potencjalnych naruszeń przepisów dotyczących przestępstw finansowych, ujawnił bank.
W maju organ nadzoru finansowego wysłał listy do kilku banków detalicznych, w tym do Monzo, ostrzegając o uchybieniach w ich kontrolach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Wynika to ze skarg klientów otrzymanych przez Monzo w 2020 roku. Według The Guardian setki klientów Monzo twierdziło, że zostali bez dostępu do pieniędzy, gdy ich konta zostały nagle zamrożone podczas pierwszej blokady koronawirusa w 2020 roku. W odpowiedzi na dochodzenie przeprowadzone przez The Guardian, bank challenger działający w oparciu o aplikację mobilną odblokował konto klienta i przeprosił. Powiedział jednak, że w 95% przypadków podjął właściwą decyzję, zamrażając konta.
„W maju 2021 r. FCA powiadomiła nas, że rozpoczęła dochodzenie w sprawie przestrzegania przez nas przepisów dotyczących prania pieniędzy z 2017 r., potencjalnych naruszeń niektórych zasad FCA dla przedsiębiorstw i powiązanych zasad FCA dotyczących systemów i kontroli dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i przestępstw finansowych od 1 października 2018 r. do 30 kwietnia 2021 r.” – poinformował Monzo w swoim rocznym raporcie.
Bank internetowy przekazał, że organ nadzoru finansowego „przeglądał i badał” jego zgodność z przepisami dotyczącymi przestępczości finansowej, a dochodzenie jest nadal „na wczesnym etapie”, co oznacza, że jego rozwiązanie zajmie trochę czasu. „Może to mieć istotny negatywny wpływ na naszą sytuację finansową, ale przez jakiś czas nie będziemy wiedzieć, kiedy i jaki będzie wynik” – dodał Monzo.
Bank odnotował wzrost liczby nowych klientów o 23% do 5 milionów w porównaniu z rokiem 2020, podczas gdy straty przed opodatkowaniem wzrosły o 13% do 130 milionów funtów.
W 2019 roku dochodzenie BBC Watchdog Live ujawniło, że Monzo przez kilka tygodni zamrażał lub zamykał konta bankowe i pozostawiał niektóre osoby w trudnej sytuacji finansowej. W tamtym czasie Monzo przekazał, że zamrożenie kont wynika z przekonania, że doszło do podejrzanej aktywności. Po wykryciu przez algorytmy bank dążył do tego, aby człowiek sprawdził konto w ciągu 10 minut, bez względu na to, czy był to dzień, czy noc.
